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  • 银行从业资格报考指南

    • 考试介绍

      1、考试简介

      银行从业资格考试是指"中国银行业从业人员资格认证" ,简称CCBP(Certification of China Banking Professional)。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。

      该考试认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

      中国银行到2012年,基本完成现有从业人员资格认证考试工作;公共基础证书成为行业上岗标准;逐步实施专业证书分级管理。因此,早日取得资格认证对个人的职业发展会有很大的裨益和帮助。


      2、银行从业资格证书有什么用?

      作用一:应届生进入金融行业的敲门砖。

      以我国五大行为例,每年校园招聘人数共计超过10万,总报考人数超过100万,但是每年有超过60%的同学在最初的网申阶段就会被刷掉。

      网申阶段是银行招聘的第一环,具备专业证书就显得非常重要,银行从业资格证含金量较高,一是可以成为同学们学习能力较强的证明,二是可以体现出为报考银行提前准备的诚意,这样会让同学们更有具竞争力,帮助同学们顺利通过网申。除此之外,甚至会有这样的情况出现,某一些岗位在招聘公告当中就会提出明确的证书要求。

      作用二:持证上岗,助力转正。

      通过招聘环节真正进入银行工作时,具备专业资格证书是最基本要求,所有岗位都是要求持证才能上岗,而如果没有证书的话会影响后续的转正。另外,银行从业资格证不仅仅只是针对于银行业,在整个金融行业当中都是可以起到作用的。

      作用三:升职加薪,失业每月可获额外补贴。

      在2017年5月份,人社部、财政部共同印发了《关于失业保险支持参保职工提升职业技能有关问题的通知》,明确失业保险基金用于参保职工技能提升补贴。根据通知的规定,只需同时满足两个条件:一是依法参加失业保险,累计缴纳失业保险费36个月(含36个月)以上;二是自2017年1月1日起取得初级(五级)、中级(四级)、高级(三级)职业资格证书或职业技能等级证书,就能够申请职工技能提升补贴。具体的补贴标准,初级为1000元,中级为1500元,高级为2000元。并且根据要求,只需要在职业资格证书或职业技能等级证书核发之日起12个月内,到本人失业保险参保地失业保险经办机构申请,审核通过后,补贴资金就能直接发放到本人银行账户或社保卡了。

      作用四:个税改革,当年参加专项扣除。

      新实行的个税改革也为考取职业资格证书的人带来了福利,个税专项扣除中的继续教育支出不仅仅只包括学历继续教育,还包括了技能人员职业资格继续教育和专业技术人员职业资格继续教育,具体抵扣标准,在取得证书的当年按照3600元定额扣除。也就意味着拥有职业资格证书还能够减扣个人所得税。需要注意的是,只能是2019年以后报考并取得证书的考生才能申报扣除,并且需要在当年申报,错过时间就不能申报了。

      关于银行招聘和银行从业资格证书的关系,同学们可以参考以下意见:

      首先要明确一个概念:银行招聘和银行从业资格证书考试之间的关系。

      1.农业发展银行招聘分校园招聘和社会招聘,发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,你就称为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。

      2.银行从业资格考试属于国家职业技术资格考试,由中国银行业协会负责考务可证书申领工作。该证书是银行从业人员必备证书。意思就是说,未来,国家会逐步完善银行从业人员持有证书相关政策,也就意味着,银行从业人员必须拥有该证书并定期参加继续教育课程学习。因此,没有证书的想进银行的,最好提前考;已经进银行的没有证书的也要考。


    • 报名时间

      报名时间:2021年上半年银行从业资格考试报名暂未公布,预计2021年银行从业资格考试报名时间一般在3月中旬。

      报名方式:银行从业资格考考试采用网上报名

      报名入口:中国银行业协会网站、东方银行业高级管理人员研修院网站

      考试科目:《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》两科。

      其中《银行业专业实务》科目下有《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别(可任意选考)。

      考试方式:计算机考试。


      具体2021年上半年银行从业资格考试报名时间安排如下:

      级别2021上半年报名时间报名入口
      初级银行从业预计3月中旬

      中国银行业协会

      东方银行业高级管理人员研修院

      中级银行从业预计3月中旬

      中国银行业协会

      东方银行业高级管理人员研修院


      具体2021年下半银行从业资格考试报名时间安排如下:

      银行从业资格考试2021年下半年报名时间报名入口

      初级银行从业资格考试

      预计8月 中国银行业协会

      中级银行从业资格考试

      预计8月 中国银行业协会


       

    • 报名条件

      1、初级报考条件

      中华人民共和国公民同时具备下列条件,可报名参加银行业初级资格考试:

      (一)遵守国家法律、法规和行业规章;

      (二)具有完全民事行为能力;

      (三)取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位(大专院校以上(含大专)在校学生也可报名,但需准确填写所在院校,以备核查)


      2、中级报考条件

      遵守国家法律、法规和行业规定,具有完全民事行为能力,并符合下列一项条件的人员,可申请参加中级职业资格考试:  

      1.取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,从事相关专业工作满6年;

      2.取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),从事相关专业工作满4年;

      3.取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,从事相关专业工作满2年;

      4.取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历(或学位),从事相关专业工作满1年;

      5.取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);

      6.取得其他学科门类专业上述学历(或学位),从事相关专业工作的年限相应增加1年。


      以上要求的证明材料将采用网站上传的形式提交,从事相关专业工作年限证明需有单位盖章,请拟参考人员提前准备。


    • 免考条件

      初级银行从业资格考试免考条件:

      1、2013年12月31日前,已经评聘助理经济师(金融专业)职务的;非金融专业(如会计师等)不在此免考范围内;2013年12月31日之后评聘的不在此免考范围内。

      2、通过人力社会保障部组织的考试,获得初级及以上经济专业技术资格(金融专业)证书。申请人需下载免考申请表,按照申请表的要求真实填写,与证书的专业类别页一同上传

      3、考试合格并取得中国银行业协会颁发的《中国银行业从业人员资格认证证书》的,或在2013年12月31日之前取得《公共基础》合格成绩


      中级《银行业法律法规与综合能力》科目免考条件:

      1、通过全国统一考试取得经济专业技术资格考试中级资格(金融专业)证书;

      2、2013年12月31日前,按照中国银行业协会《中国银行业从业人员资格认证制度暂行规定》的要求,通过考试取得《中国银行业从业人员资格认证证书》,累计从事相关工作满10年。

      注:《中国银行业从业人员资格认证证书》特指2013年之前(含)考试合格并取得原中国银行业从业人员资格认证证书的,2014年之后颁发的初级《银行业专业人员职业资格证书》不在免考范畴之内。


    • 准考证打印

      银行从业资格考试准考证打印采取网上打印方式,打印入口:中国银行业协会官网

      准考证打印方法:

      1、进入中国银行业协会官网,点击右侧的“服务平台”中的“教育培训”、选择“初级职业资格考试入口”或“中级职业资格考试入口”。点击 “准考证打印” 即可

      2、考生可登录中国银行业协会网站考试报名主页, 输入凭报名时获取的报考账号和密码,进入网上准考证打印页面,点击准考证打印链接,即可自行进行打印。


    • 考试时间

      2021年考试时间暂未公布,下表为2020年考试时间,供同学们参考。


      特别提醒:

      初级和中级同时开考,考试场次时间重合,报考城市存在差异,请同时报考初级和中级职业资格考试科目的考生,无法同时参加考试的情况,请在初级考试报名和后续开放的中级考试报名中,慎重选择报考科目,避免因考试时间重复而无法正常参考。


       1、初级银行从业资格考试安排:

      考试年份考试时间考试科目考试方式

      2020上半年


      6月13日9:00-11:00银行法律法规与综合能力、风险管理计算机考试
      6月13日13:00-15:00银行法律法规与综合能力、公司信贷计算机考试
      6月13日16:00-18:00个人理财计算机考试
      6月14日9:00-11:00个人理财、银行管理计算机考试
      6月14日13:00-15:00银行法律法规与综合能力计算机考试
      6月14日16:00-18:00个人贷款计算机考试

      2020下半年

      10月24日9:00-11:00银行法律法规与综合能力、风险管理计算机考试
      10月24日13:00-15:00银行法律法规与综合能力、公司信贷计算机考试
      10月24日16:00-18:00个人理财计算机考试
      10月25日9:00-11:00个人理财、银行管理计算机考试
      10月25日13:00-15:00银行法律法规与综合能力计算机考试
      10月25日16:00-18:00个人贷款计算机考试


      2、中级银行从业资格考试安排:

      考试年份考试时间考试科目考试方式
      2020下半年6月13日9:00-11:00个人理财计算机考试
      6月13日13:00-15:00银行管理计算机考试
      6月13日16:00-18:00个人贷款计算机考试
      6月14日9:00-11:00银行法律法规与综合能力计算机考试
      6月14日13:00-15:00公司信贷计算机考试
      6月14日16:00-18:00风险管理计算机考试
      2020下半年10月24日9:00-11:00个人理财计算机考试
      10月24日13:00-15:00银行管理计算机考试
      10月24日16:00-18:00个人贷款计算机考试
      10月25日9:00-11:00银行法律法规与综合能力计算机考试
      10月25日13:00-15:00公司信贷计算机考试
      10月25日16:00-18:00风险管理计算机考试


    • 考试科目

      1、初级银行从业资格考试题型题量:

      (1)全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。

      (2)试卷满分为100分。

      (3)不同考试科目,题量、分值不一样。单选题每题0.5分,多选和判断题每题1分。

      考试科目题型/题量题量合计分值

      法律法规

       单选90题共:145题 每题0.5分,共45分
       多选40题 每题1分,共40分
       判断15题 每题1分,共15分
      个人理财 单选90题共:145题 每题0.5分,共45分
       多选40题 每题1分,共40分
       判断15题 每题1分,共15分
      风险管理 单选80题共:140题 每题0.5分,共40分
       多选40题 每题1分,共40分
       判断20题 每题1分,共20分
      公司信贷 单选80题共:140题 每题0.5分,共45分
       多选40题 每题1分,共40分
        判断20题  每题1分,共20分
      个人贷款 单选80题共:140题 每题0.5分,共40分
       多选45题 每题1分,共45分
       判断15题 每题1分,共15分
      银行管理 单选80题共:140题 每题0.5分,共40分
       多选30题 每题1分,共30分
       判断30题 每题1分,共30分

        

      2、中级银行从业资格考试科目:

      (1)全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题、综合题。

      (2)试卷满分为100分。

      (3)五个考试科目,题量、分值都不一样。一般单选题每题0.5分,多选和判断题每题1分,综合题每题3分。

      考试科目题型/题量分值

      法律法规

       单选90题 每题0.5分,共45分
       多选40题 每题1分,共40分
       判断15题 每题1分,共15分
      个人理财 单选40题 每题0.5分,共20分
       多选20题 每题1分,共20分

      综合题

      单项规划:5题

      共30分

      综合题

      综合规划:1题

      共30分
      风险管理 单选80题examw.com 每题0.5分,共40分
       多选20题 每题1分,共20分

      综合题2题

      单选题8题

      多选题8题

      判断题1题

      共40分
      公司信贷 单选80题 每题0.5分,共40分
       多选30题 每题1分,共30分
        判断10题  每题1分,共10分
      综合题4题共20分
      说明:共4个综合题,每个综合题由若干小题组成,其中包括单选、多选、判断、填空,examw.com每小题1-3分不等,共20分
      个人贷款 单选80题 每题0.5分,共40分
       多选30题 每题1分,共30分
        判断10题  每题1分,共10分
      综合题2-3题共20分
      说明:共2-3个综合题,每个综合题由若干小题组成,其中包括单选、多选、判断、填空,每小题1-3分不等,共20分
      银行管理 单选80题 每题0.5分,共40分
       多选30题 每题1分,共30分
       判断30题 每题1分,共30分

        


    • 考试资料

      1、考试教材

      点击查看:银行从业资格考试教材


      2、考试大纲

      点击查看:银行从业资格考试大纲


      3、视频课程

      点击查看:银行从业资格视频课程


      4、考试题库

      点击查看:银行从业资格考试题库


    • 成绩合格

      1、成绩查询:

      银行从业资格考试为机考考后当场出成绩,因此,考后电脑上的得分即为考试成绩。但建议考后已知晓成绩的考生也须在银行从业资格考试查分入口开通当天,登入银行协会官方进行成绩查询,以免出现有误。如果考分出现错误需第一时间咨询银行协会工作人员联系,进行分数核对。

      2、合格标准:

      初级和中级资格考试各科目的合格标准均为60分。

      3、成绩有效期:

      银行从业资格考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法,在连续的2次考试中,参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试并合格,即可取得银行业专业人员该专业类别的职业资格证书。

    • 证书领取

      1、证书申请

      一般考后一个月申请。在规定时间内登录“中国银行业协会网站”及“东方银行业高级管理人员研修院”证书申请系统在线进行证书申请。

      报名时已上传照片的考生,证书申请时无须上传;往年未上传照片的考生,证书申请时请务必上传近3个月内的正面免冠白底1寸证件照。上述照片将与考生现场采集照片进行比对,并应用于电子及纸质版证书。


      2、证书样本

      银行业专业人员职业资格查询验证结果为电子证书,持证人员可通过系统下载或打印,与纸质证书具有同等法律效力。


      3、证书获得程序

      根据《中国银行业专业人员职业资格证书管理办法》第二章第四条规定,证书的获得办法和程序:

      (一)参加银行业专业人员职业资格考试并达到考试合格标准;

      (二)考生进行资格证书申请,在选择申请证书专业类别时,如通过《银行业专业实务》2科以上(含两科)科目,考生自行选择一个科目作为资格证书专业类别打印项,其它专业类别将以纸质专业类别合格证明的形式作为证书的签注页发放给考生;

      (三)考试办公室进行资格证书的审核;

      (四)资格证书审核工作结束后,等候证书发放。


      4、证书管理

      考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法,在连续的2次考试中,参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试成绩合格,可取得人力资源社会保障部、银监会监制,中国银行业协会用印并颁发的中级相应类别《中华人民共和国银行业专业人员职业资格证书》。该证书在全国范围有效。

      对取得《银行业专业实务》科目多个专业类别合格成绩的,由中国银行业协会秘书处核发中国银行业协会用印的“中华人民共和国银行业专业人员专业类别考试合格证明”。该证明可在变更专业工作岗位时使用。


    • 继续教育

      根据《中国银行业专业人员职业资格继续教育管理办法》第十条规定:

      自资格证书批准日的下一年起,每个自然年为一个继续教育周期。持证人员参加继续教育的时间,每个周期内累计应不少于90学时。

      比如,2020年获得银行从业资格证,则2021年需进行“继续教育”。


      需要完成的学时:

      持证人员参加继续教育的时间,每年(每个周期)累计应不少于90学时。

      90学时可分两部分进行,常规的学习方法:

      1、30学时登录中国银行业专业人员在线教育系统(http://ucollege.china-cbi.net/),购买课程观看完成;

      2、60学时在中国银行业专业人员在线教育系统的“个人中心”,找到“我的学习”——“我的继续教育”,然后勾选自学实践点,即可自动计时。

      也就是说,银行从业继续教育需要上课学习的有30学时,剩余的60学时是自主学习时间。


      其中,至少30学时除在中国银行业协会在线教育系统上学习外,也可通过参加银行业监管部门、中国银行业协会及各地银行业协(学、公)会、金融机构、大专院校组织的其他面授或网络培训完成。

      其余的至少60学时可通过参加其他培训、自学或工作实践等活动完成。具体包括:

      (1)参加合格的社会培训机构举办的面授/远程培训学习合计1天/6学时(含)以上;

      (2)平均每周阅读财经类报刊、书籍1小时(含)以上;

      (3)平均每周收听/收看财经类资讯1小时(含)以上;

      (4)参与至少1项金融类研究课题;

      (5)参加金融类相关学术交流会议1天(含)以上;

      (6)参加并通过全国金融类相关专业技术资格考试1门(含)以上;

      (7)在国内统一刊号(CN)的经济、金融类期刊上发表论文1篇(含)以上;

      (8)独立或与他人合作公开出版金融类书籍1本(含)以上;

      (9)当年从事金融类相关工作。

      同时持有不同级别资格证书的人员,继续教育学时要求按照统一标准执行,不受持有证书的数量或级别的影响,都是每年不低于90学时。